組建“第四方支付平臺”

　　專為賭博網站

　　提供充值、提現等服務

　　短短7個月流入資金接近7億元

　　這是怎么回事?

　　近日，浙江溫州樂清警方跨省破獲一起特大網絡賭博案，成功摧毀一個“洗錢”團伙，共抓獲犯罪嫌疑人31名。

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　　可疑銀行賬號引出賭博大案支付平臺7個月資金流水接近7億

　　2018年12月底，樂清警方接到某家銀行提供的線索：從2018年2月27日至2018年9月27日，半年多的時間，該銀行支行有4個可疑銀行賬號，交易金額竟高達2.5億元，交易筆數更是驚人，達1.7萬多筆。持卡人登記的職業、年齡和賬面資金流水極不相符。

　　樂清警方查實線索，發現其中確有貓膩，這4個銀行賬號的資金流水與一家賭博網站密切相關。

　　賭博網站名叫“太陽城”，服務器架設在境外，“太陽城”通過發展代理來招攬賭客在線賭博，代理和參賭人員遍布全國各地。

　　由于案情重大，樂清警方立即成立專案組深入調查，發現該賭博網站為了規避資金風險，線上交易的資金繞過具有嚴格監管機制的第三方平臺，采用第四方支付平臺和賭博人員進行結算。

　　經調查，易捷科技工作室、易支付聚會支付平臺、TT支付這幾家公司有重大嫌疑，它們替非法賭博網站提供資金收付的網絡平臺和通道，按1%到2.8%的比例賺取手續費。

　　警方調查發現，僅僅7個月，這些平臺的非法金額流入額度接近7億元。

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　　300余臺手機同時在線收款他們專門賺取巨額手續費

　　當前，只要有一部智能手機，就能“無現金”走天下。如此便捷高效的支付平臺，讓賭博、私彩等非法網站蠢蠢欲動，然而第三方平臺具有嚴格的監管機制，非法網站無法接入。

　　于是，一些“第四方支付”平臺應運而生。

　　“第四方支付”平臺通常由個人組建，沒有支付許可證也可運營，這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結算中心”。

　　深挖這些第四方支付平臺，專案組查清了犯罪團伙的組織層次、成員身份及主要活動據點。2019年4月27日晚上，樂清警方集合80余名警力，分赴福建莆田、泉州、廈門以及湖南婁底統一收網。

　　民警偽裝成物業和應聘者進門那一刻，只見一大排展架上有300多個智能手機正在運作，手機屏幕上不斷閃爍，更換著新的二維碼和已成功支付收款的標識。

　　“賭博網站提供給賭徒的二維碼不斷變化，所以手機屏幕上的二維碼也在不斷更新。”經辦民警介紹，為了保證手機不會關機，該團伙還為每一臺手機都連上了充電線。

　　工作間里，一個個樣貌年輕的IT員工對民警的到來顯然不知情，正在電腦前操作著資金的流轉。

　　確定能固定證據后，民警們亮明身份，現場成功抓獲朱某、卜某、肖某等31名犯罪嫌疑人，扣押電腦30余臺、手機300余臺，扣押資金480多萬，凍結銀行卡250多張和十幾臺服務器。

　　經查，2018年以來，犯罪嫌疑人朱某、卜某、肖某等人開設的工作室和支付平臺為賭博網站“太陽城”提供掃碼收付款服務，并從中抽取一定比例的手續費。

　　該團伙內部分工明確，朱某負責整個支付體系的平臺，肖某負責批量提供支付結算的二維碼，卜某負責平臺研發和后臺服務。與此同時，他們為“太陽城”賭博網站進行各種廣告宣傳，吸引全國各地的賭徒參與網絡賭博活動，并從中獲取暴利。

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　　大學生休學走上歪路成為“碼商”為賭博網站服務

　　為不法賭博網站的資金提供流轉平臺，從中賺取手續費，不少居心叵測之人就瞄上了這個“商機”。

　　21歲的肖某就是其中之一，他原本是一名大學生，2017年9月，肖某從學校休學，來到緬甸做起了快遞生意。

　　2018年8月份，一次偶然的機會，肖某在網上結識了網友“bingo”(在逃)，“bingo”專門經營賭博網站。

　　他向肖某介紹了賭博網站的黑色地帶，肖某對此異常興奮，覺得“賺錢”的機會來了。

　　2018年10月，肖某開始從身邊朋友或者認識的人那里獲取收款碼，并提供給“bingo”，從中收取約千分之二的手續費。

　　得到甜頭的肖某一發不可收拾，開始大量發展下線，并建立各種微信群、QQ群求購收款碼，成了名副其實的“碼商”。

　　一直到2019年2月，肖某認識了丁某(在逃)，丁某也從事相關工作，兩人一起在湖南省婁底市一小區內租了一間房，成立了工作室，并招攬了一批人過來幫忙。

　　至此，肖某的公司開始專門幫賭博網站的非法資金提供流轉平臺，直到2019年4月被樂清警方抓獲。

　　目前，朱某、卜某、肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌開設賭場罪已被樂清警方刑事拘留，案件正在進一步審理中。

　　警方提醒：

　　互聯網金融創業從業人員

　　要嚴守法律底線

　　依法依規創新發展

　　同時，也提醒廣大群眾

　　在瀏覽網站或使用手機APP時

　　如發現涉嫌賭博等內容

　　不參與不傳播

　　并且積極向警方舉報相關線索

　　法網恢恢

　　疏而不漏

　　絕不能為了利益

　　而從事違法犯罪活動